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富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合(FOF)Y

Y類份額
017260基金中基金中風險(R3)
017260
Y類份額

富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合(FOF)Y

單位凈值(2025-09-26)

1.1626

累計凈值

1.2176

日漲跌

-0.27%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以來成立以來

富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合(FOF)Y

7.85%
中債綜合全價指數收益率*80%+滬深300指數收益率*20%

基金經理

張子炎

上任時間:2019-05-31
碩士,曾任光大證券股份有限公司研究員、投資經理助理,東方證券股份有限公司高級投資經理、總監;自2017年5月加入富國基金管理有限公司,歷任FOF基金經理、FOF投資經理、多元資產投資部多元資產投資總監助理、多元資產投資部多元資產投資副總監;現任富國基金多元資產投資部多元資產投資總監兼FOF基金經理。自2019年05月起任富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金經理;自2020年03月起任富國鑫旺均衡養老目標三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)基金經理;自2021年12月起任富國智鑫行業精選股票型基金中基金(FOF-LOF)基金經理;自2022年01月起任富國智浦穩進12個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經理;自2022年06月起任富國智華穩進12個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經理;自2022年10月起任富國智盈穩進12個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金經理;自2023年08月起任富國鑫旺積極養老目標五年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)基金經理;具有基金從業資格。
2025-06-30
最新投資策略
盡管美國對全球濫施關稅和地緣沖突事件一度導致市場大幅波動,但總體而言,2025年上半年市場韌性較強,股、債、黃金等多元資產呈現輪動上漲的特點,多元資產配置一度成為市場熱議的話題。但基金投資者感受更深的可能是主動權益基金超額收益的回歸。我們看到若以中證偏股型基金指數為表征,在2025年之前主動權益基金已經持續三年跑輸了滬深300指數和中證500指數,這一現象在歷史上極為罕見。然而進入2025年后,主動權益基金開始持續跑贏指數,在上半年滬深300指數基本持平的情況下,主動權益基金創造了超過5%的相對超額收益。市場的風險偏好自去年9月政策推動下逐步企穩回升,主動權益基金所擅長的自下而上優選成長股策略也進入了有利的投資環境,在大樣本量化選股、港股投資、新消費和創新藥個股精選等方面,基金創造alpha的能力得到充分彰顯。
宏觀事件的頻頻擾動和微觀超額收益的多樣化共同構成了上半年的基金投資主旋律,本基金通過多元資產配置應對前者帶來的波動,并深化基金研究挖掘工作,努力通過基金優選捕獲微觀超額收益。
業績表現說明
截至2025年6月30日,本基金份額凈值富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合(FOF)A為1.1227元,富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合(FOF)Y為1.1284元;份額累計凈值富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合(FOF)A為1.2237元,富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合(FOF)Y為1.1834元;本報告期,本基金份額凈值增長率情況:富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合(FOF)A為2.23%,富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合(FOF)Y為2.30%;同期業績比較基準收益率情況:富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合(FOF)A為0.00%,富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合(FOF)Y為0.00%。

基金資料

基金名稱富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金簡稱富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合(FOF)Y
基金代碼017260 基金管理人 富國基金管理有限公司
基金托管人 中國建設銀行股份有限公司基金份額生效日2022-11-15
基金類型基金中基金基金風險等級R3
運作方式其他開放式交易幣種人民幣
開放頻率對每份基金份額設置1年的最短持有期限 基金規模
數據來自最新定期報告
3631.92萬元
投資目標
本基金在嚴格控制風險的基礎上,通過積極主動的投資管理、基金優選,期望實現與其承擔的風險相對應的長期穩健回報,追求基金長期穩健增值。
風險收益特征
本基金為混合型基金中基金,在通常情況下其預期收益及預期風險水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。
投資組合范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金份額(包括QDII 基金、商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF,下同)及其他經中國證監會核準或注冊的公開募集證券投資基金),國內依法公開發行上市交易的股票(包括主板、中小板、創業板及其他中國證監會核準上市的股票)、存托憑證、債券(國債、央行票據、金融債券、地方政府債券、企業債券、公司債券、次級債券、可轉換債券、可交換債券、可分離交易可轉債、短期融資券(含超短期融資券)、中期票據、中小企業私募債券等)、資產支持證券、質押及買斷式回購、銀行存款(包括定期存款、協議存款、通知存款等)、同業存單以及法律法規或中國證監會允許投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。 本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金份額的資產占基金資產的比例不低于80%。本基金權益類資產(包括股票、存托憑證、股票型基金、偏股混合型基金)的戰略配置比例為25%,投資比例為基金資產的15%-30%。
業績比較基準
中債綜合全價指數收益率*80%+滬深300指數收益率*20%
截止日期 機構投資者持有份額/比例(%) 個人投資者持有份額/比例(%) 未明確份額/比例(%) 持有人總份額 來源
2025/06/300/0.0032,187,558.30/100.000/0.0032,187,558.30半年報
2024/12/310/0.0029,611,319.27/100.000/0.0029,611,319.27年報
2024/06/300/0.0028,018,855.35/100.000/0.0028,018,855.35半年報
2023/12/310/0.0025,770,001/100.000/0.0025,770,001年報
2023/06/300/0.0018,317,930.36/100.000/0.0018,317,930.36半年報
2022/12/310/0.007,472,730.80/100.000/0.007,472,730.80年報
2022/06/3017,161,728.72/1.361,245,386,034/98.640/0.001,262,547,762.72半年報
2021/12/3118,462,615.59/0.862,122,306,667.18/99.140/0.002,140,769,282.77年報

費率結構

運作費用
費用類型 費率
基金管理費0.300%/年
基金托管費0.075%/年
銷售服務費--
申購費率
費用類型 金額(M)/持有期限(N) 費率(普通客戶) 費率(特定客戶)
申購費(前端) M<100萬元0.80%
100萬元≤M<500萬元0.60%
M≥500萬元1000元/筆

以上費用在投資者申購基金過程中收取,本基金不收取贖回費。Y類基金份額可以豁免申購費用,詳見更新的招募說明書或有關公告。Y類基金份額針對個人養老金投資基金業務單獨設立,申贖安排、資金賬戶管理等事項應同時遵守關于個人養老金賬戶管理的相關規定。

投資組合

2025 第二季度

投資組合報告-報告期末基金資產組合情況此數據為整個基金(不區分份額)層面數據。

資產項目 金額(元) 占基金總資產的比例(%)
權益投資--0
其中:股票--0
基金投資399,069,771.3890.68
固定收益投資24,271,744.665.52
其中:債券24,271,744.665.52
資產支持證券--0
貴金屬投資--0
金融衍生品投資--0
買入返售金融資產--0
其中:買斷式回購的買入返售金融資產--0
銀行存款和結算備付金合計16,524,812.023.75
其他資產233,574.730.05
合計440,099,902.79100

報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

五大債券2025-06-30
  • 24國債154.70%
  • 25國債010.93%

暫無數據

債券代碼 債券名稱 數量(股) 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%)
01974924國債1520000020,254,115.074.70
01976625國債01400004,017,629.590.93

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

十大重倉股票2025-06-30

暫無數據

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前十名基金投資明細

十大重倉基金2025-06-30
  • 富國信用債債券A/B18.64%
  • 富國產業債債券A/B16.32%
  • 富國天利增長債券A/B14.52%
  • 富國泓利純債債券型發起式A12.02%
  • 富國純債債券發起式E4.91%
  • 富國景利純債債券A4.80%
  • 富國投資級信用債債券型E2.36%
  • 富國上海金ETF1.18%
  • 博道久航混合C1.13%
  • 富國消費精選30股票C1.13%

暫無數據

基金代碼 基金名稱 運作方式 持有份額(股) 公允價值(元) 占基金資產凈值比例(%) 是否屬于基金管理人及管理人關聯方所管的基金
000191富國信用債債券A/B契約型開放式60565580.4180,340,242.4118.64
100058富國產業債債券A/B契約型開放式57862171.0870,331,468.9516.32
100018富國天利增長債券A/B契約型開放式46247435.3862,586,654.3014.52
004920富國泓利純債債券型發起式A契約型開放式48771057.2951,804,617.0512.02
019191富國純債債券發起式E契約型開放式18894540.9621,178,890.964.91
005171富國景利純債債券A契約型開放式18543455.6920,683,370.484.80
021430富國投資級信用債債券型E契約型開放式9336196.4310,160,582.572.36
518680富國上海金ETF交易型開放式665994.005,078,870.241.18
008319博道久航混合C契約型開放式3331488.614,866,638.561.13
021605富國消費精選30股票C契約型開放式4787095.524,882,358.721.13

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的普通股或存托憑證明細

普通股或存托憑證2025-06-30

暫無數據

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前十資產支持證券投資明細

前十資產支持證券

暫無數據

報告期末按公允價值基金資產凈值比例大小排序的前五貴金屬投資明細

前五貴金屬2025-06-30

暫無數據

業績情況

日期 單位凈值 累計凈值 日漲幅
2025-09-261.16261.2176-0.27%
2025-09-251.16571.22070.02%
2025-09-241.16551.22050.18%
2025-09-231.16341.2184-0.11%
2025-09-221.16471.21970.17%
2025-09-191.16271.2177-0.05%
2025-09-181.16331.2183-0.17%
2025-09-171.16531.22030.15%
2025-09-161.16351.21850.09%
2025-09-151.16241.2174-0.05%
704 項數據

歷年份額凈值增長率與業績比較基準收益率比較表

時間 富國鑫旺穩健養老目標一年持有期混合(FOF)Y 業績基準 戰勝基準
生效以來2.40%6.47%-4.07%
20242.28%7.24%-4.96%
20231.04%-0.64%1.68%
3 項數據

2025年度 分紅1次,每10份基金份額 累計分紅金額0.20000元

權益登記日 每十份基金分配紅利金額(元)
2025-01-090.2
2024-01-100.15
2023-01-100.2
3 項數據

基金公告

122 項數據

銷售機構

機構代碼 機構名稱 機構代碼 機構名稱
003中國農業銀行股份有限公司004中國銀行股份有限公司
005中國建設銀行股份有限公司006交通銀行股份有限公司
007招商銀行股份有限公司008中信銀行股份有限公司
009上海浦東發展銀行股份有限公司011興業銀行股份有限公司
012中國光大銀行股份有限公司014中國民生銀行股份有限公司
每頁顯示: 102050100
51 項數據

風險提示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險,投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風險包括:證券市場整體環境引發的系統性風險、個別證券特有的非系統性風險、大量贖回或暴跌導致的流動性風險、基金管理人在投資經營過程中產生的操作風險以及本基金特有風險等。
本基金的特有風險包括:1、基金運作的風險
本基金是混合型基金中基金,存在大類資產配置風險,有可能受到經濟周期、市場環境或基金管理人對市場所處的經濟周期和產業周期的判斷不足等因素的影響,導致基金的大類資產配置比例偏離最優化水平,給基金投資組合的績效帶來風險。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性,將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風險。被投資基金的波動會受到宏觀經濟環境、行業周期、基金經理和基金管理人自身經營狀況等因素的影響。因此,本基金整體表現可能在特定時期內低于其他基金。本基金堅持價值和長期投資理念,重視基金投資風險的防范,但是基于投資范圍的規定,本基金無法完全規避基金市場、股票市場和債券市場的下跌風險。同時,本基金可能因持續規模較小而被合并導致基金終止的風險。
另外,本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用(其中申購本基金基金管理人自身管理的其他基金不收取申購費、贖回費(不包括按照相關法規、基金招募說明書約定應當收取,并計入基金財產的贖回費用)、銷售服務費等)外,還須承擔本基金本身的管理費、托管費和銷售費用(其中不收取基金財產中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理費、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費),因此,本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存在差異。
2、資產支持證券投資風險
本基金的投資范圍包括資產支持證券。資產支持證券存在信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等。
3、本基金最短持有期限不短于1年,基金份額持有人在最短持有期到期日前,不能提出贖回申請,故在最短持有期到期日前將面臨不能贖回的風險。
4、基金投資存托憑證的風險
本基金投資存托憑證在承擔境內上市交易股票投資的共同風險外,還將承擔與存托憑證、創新企業發行、境外發行人以及交易機制相關的特有風險。
5、本基金的名稱中包含“養老目標”字樣,不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承諾,基金管理人在此特別提示投資者:本基金不保本,可能發生虧損。敬請投資者根據年齡、退休日期和收入水平選擇合適的養老基金。
6、本基金運作過程中可能出現不符合相關條件從而被移出個人養老金基金名錄的情形,屆時本基金將暫停辦理Y類份額的申購,投資者由此可能面臨無法繼續投資Y類份額的風險。

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