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富國(guó)富錢包貨幣C

C類份額
023850貨幣型低風(fēng)險(xiǎn)(R1)

七日年化(2025-10-04)

1.3470%

每萬份收益

0.3576
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以來成立以來

富國(guó)富錢包貨幣C

基金經(jīng)理

張波

上任時(shí)間:2018-06-06
碩士,曾任上海耀之資產(chǎn)管理中心(有限合伙)交易員,鑫元基金管理有限公司交易員,鑫元基金管理有限公司交易副總監(jiān)(主持工作);自2017年10月加入富國(guó)基金管理有限公司,歷任固定收益基金經(jīng)理、固定收益策略研究部固定收益投資總監(jiān)助理;現(xiàn)任富國(guó)基金固定收益策略研究部固定收益投資副總監(jiān)兼固定收益基金經(jīng)理。自2018年01月起任富國(guó)天時(shí)貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理;自2018年01月起任富國(guó)收益寶交易型貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理;自2018年06月起任富國(guó)富錢包貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理;自2018年08月起任富國(guó)安益貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理;自2019年01月起任富國(guó)短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2019年05月起任富國(guó)國(guó)有企業(yè)債債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2019年12月起任富國(guó)匯遠(yuǎn)純債三年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2021年11月起任富國(guó)安利90天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2021年12月起任富國(guó)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理;自2022年06月起任富國(guó)安慧短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理;具有基金從業(yè)資格。

吳旅忠

上任時(shí)間:2019-02-20
碩士,曾任國(guó)泰君安證券投資經(jīng)理,中銀基金管理有限公司基金經(jīng)理;自2018年10月加入富國(guó)基金管理有限公司,自2019年1月起歷任固定收益基金經(jīng)理、固定收益策略研究部固定收益投資總監(jiān)助理、固定收益策略研究部固定收益投資副總監(jiān);現(xiàn)任富國(guó)基金固定收益策略研究部副總經(jīng)理,兼任富國(guó)基金高級(jí)固定收益基金經(jīng)理。自2019年02月起任富國(guó)安益貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理;自2019年02月起任富國(guó)富錢包貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理;自2019年02月起任富國(guó)天時(shí)貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理;自2019年02月起任富國(guó)收益寶交易型貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理;自2019年04月起任富國(guó)中債-1-3年國(guó)開行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理;自2020年12月起任富國(guó)中債0-2年國(guó)開行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理;自2021年04月起任富國(guó)安泰90天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2021年11月起任富國(guó)安福30天滾動(dòng)持有短債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理;自2022年12月起任富國(guó)安慧短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理;自2023年07月起任富國(guó)安瑞30天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理;自2023年09月起任富國(guó)安恒60天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理;自2024年12月起任富國(guó)安澤債券型證券投資基金基金經(jīng)理;具有基金從業(yè)資格。
2025-06-30
最新投資策略
2025年上半年,全球宏觀經(jīng)濟(jì)在貿(mào)易緊張局勢(shì)和政策不確定性的影響下,呈現(xiàn)出增長(zhǎng)放緩的態(tài)勢(shì),通脹整體呈下降趨勢(shì),但部分國(guó)家仍面臨較高的通脹壓力。貨幣政策方面,上半年美聯(lián)儲(chǔ)保持按兵不動(dòng),對(duì)降息持謹(jǐn)慎態(tài)度,歐央行上半年降息4次累計(jì)100BP。國(guó)內(nèi)方面,宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體平穩(wěn),上半年GDP同比增長(zhǎng)5.3%,不過仍面臨國(guó)內(nèi)需求不足、物價(jià)持續(xù)低位運(yùn)行等挑戰(zhàn)。1季度國(guó)內(nèi)宏觀政策的積極有為和內(nèi)需的逐步回升為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供了有力支撐,1 季度制造業(yè)PMI逐月回升,3月份進(jìn)一步上行至50.5,服務(wù)業(yè)PMI也維持在50以上,3月上行至50.3。2季度美國(guó)關(guān)稅政策變化對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生一些擾動(dòng),季度內(nèi)制造業(yè) PMI 逐月回升,6月份上行至49.7,服務(wù)業(yè)PMI維持在50以上。通脹方面,上半年國(guó)內(nèi)通脹仍低位運(yùn)行。
上半年央行貨幣政策適度寬松,強(qiáng)化逆周期調(diào)節(jié),綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具,服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展,為經(jīng)濟(jì)持續(xù)回升向好創(chuàng)造適宜的貨幣金融環(huán)境。其中,1季度央行公開市場(chǎng)買斷式逆回購(gòu)合計(jì)凈投放 2.4 萬億,MLF政策利率色彩進(jìn)一步淡化,1 季度貨幣市場(chǎng)資產(chǎn)收益率先上后下,整體波動(dòng)幅度較大。2季度,5 月央行下調(diào)公開市場(chǎng)7天期逆回購(gòu)操作利率10BP,下調(diào)金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金率0.5個(gè)百分點(diǎn),資金利率較1季度顯著下行,2 季度貨幣市場(chǎng)資產(chǎn)收益率整體呈現(xiàn)下行趨勢(shì),1 年期國(guó)股存單收益率從季初1.89%下行至6月底1.63%左右。
貨幣基金上半年投資穩(wěn)健,基金管理人嚴(yán)格按照基金合同進(jìn)行投資管理。在利率波動(dòng)的環(huán)境中,優(yōu)先保證基金資產(chǎn)的流動(dòng)性和安全性,在此基礎(chǔ)上提升貨幣基金業(yè)績(jī)。基金管理人靈活進(jìn)行資產(chǎn)配置,根據(jù)市場(chǎng)情況,調(diào)整各類資產(chǎn)配置比例、組合杠桿和剩余期限,較大地提升了貨幣基金抵御流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力及業(yè)績(jī)表現(xiàn)。
業(yè)績(jī)表現(xiàn)說明
截至2025年6月30日,本基金每萬份基金凈收益富國(guó)富錢包貨幣A為0.3237元,富國(guó)富錢包貨幣B為0.3892元,富國(guó)富錢包貨幣C為0.3985元;7日年化收益率富國(guó)富錢包貨幣A為1.192%,富國(guó)富錢包貨幣B為1.434%,富國(guó)富錢包貨幣C為1.465%;本報(bào)告期,本基金份額凈值收益率情況:富國(guó)富錢包貨幣A為0.6356%,富國(guó)富錢包貨幣B為0.7553%,富國(guó)富錢包貨幣C為0.3680%;同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率情況:富國(guó)富錢包貨幣A為0.1760%,富國(guó)富錢包貨幣B為0.1760%,富國(guó)富錢包貨幣C為0.0875%。

基金資料

基金名稱富國(guó)富錢包貨幣市場(chǎng)基金基金簡(jiǎn)稱富國(guó)富錢包貨幣C
基金代碼023850 基金管理人 富國(guó)基金管理有限公司
基金托管人 中信銀行股份有限公司基金份額生效日2025-04-01
基金類型貨幣型基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R1
運(yùn)作方式普通開放式交易幣種人民幣
開放頻率每個(gè)開放日 基金規(guī)模
數(shù)據(jù)來自最新定期報(bào)告
2,007.36元
投資目標(biāo)
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 的投資回報(bào)。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
投資組合范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金,通知存款,短期融資券(包含超短期融資券),一年以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、協(xié)議存款和大額存單,期限在一年以內(nèi)(含一年)的債券回購(gòu),期限在一年以內(nèi)(含一年)的中央銀行票據(jù),剩余期限(或回售期限)在397天以內(nèi)(含397天)的債券、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù),及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許本基金投資的其他固定收益類金融工具。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
活期存款利率(稅后)
截止日期 機(jī)構(gòu)投資者持有份額/比例(%) 個(gè)人投資者持有份額/比例(%) 未明確份額/比例(%) 持有人總份額 來源
2025/06/300/0.002,007.36/100.000/0.002,007.36半年報(bào)
2024/12/315,321,159,192.45/2.32223,847,223,481.22/97.680/0.00229,168,382,673.67年報(bào)
2024/06/302,972,435,379.97/1.35217,563,352,546.59/98.650/0.00220,535,787,926.56半年報(bào)
2023/12/312,305,205,551.03/1.15198,461,215,883.91/98.850/0.00200,766,421,434.94年報(bào)
2023/06/303,291,388,237.52/1.74185,666,917,143.14/98.260/0.00188,958,305,380.66半年報(bào)
2022/12/318,686,115,993.69/4.94167,138,089,692.28/95.060/0.00175,824,205,685.97年報(bào)
2022/06/3013,105,543,872.68/7.86153,675,554,576.44/92.140/0.00166,781,098,449.12半年報(bào)
2021/12/3116,633,979,708.66/9.49158,585,676,953.96/90.510/0.00175,219,656,662.62年報(bào)

費(fèi)率結(jié)構(gòu)

運(yùn)作費(fèi)用
費(fèi)用類型 費(fèi)率
基金管理費(fèi)0.270%/年
基金托管費(fèi)0.050%/年
銷售服務(wù)費(fèi)富國(guó)富錢包貨幣C:0.04%/年

投資組合

投資組合報(bào)告-報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況此數(shù)據(jù)為整個(gè)基金(不區(qū)分份額)層面數(shù)據(jù)。

資產(chǎn)項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
基金投資--0
固定收益投資113,375,207,026.8046.55
其中:債券113,375,207,026.8046.55
資產(chǎn)支持證券--0
貴金屬投資--0
買入返售金融資產(chǎn)59,614,626,662.2724.48
其中:買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn)--0
銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì)69,682,937,912.9228.61
其他資產(chǎn)866,597,257.920.36
合計(jì)243,539,368,859.91100

報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)

五大債券2025-06-30
  • 25農(nóng)業(yè)銀行CD1811.95%
  • 25民生銀行CD0531.30%
  • 25平安銀行CD0381.08%
  • 25平安銀行CD0460.87%
  • 25平安銀行CD0440.87%

暫無數(shù)據(jù)

債券代碼 債券名稱 數(shù)量(股) 公允價(jià)值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
11250318125農(nóng)業(yè)銀行CD181450000004,485,494,500.841.95
11251505325民生銀行CD053300000002,987,333,312.421.30
11251103825平安銀行CD038250000002,486,803,782.961.08
11251104625平安銀行CD046200000001,988,705,386.000.87
11251104425平安銀行CD044200000001,988,988,565.020.87

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)

十大重倉(cāng)股票2025-06-30

暫無數(shù)據(jù)

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名基金投資明細(xì)

十大重倉(cāng)基金2025-06-30

暫無數(shù)據(jù)

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的普通股或存托憑證明細(xì)

普通股或存托憑證2025-06-30

暫無數(shù)據(jù)

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)

前十資產(chǎn)支持證券

暫無數(shù)據(jù)

報(bào)告期末按公允價(jià)值基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五貴金屬投資明細(xì)

前五貴金屬2025-06-30

暫無數(shù)據(jù)

業(yè)績(jī)情況

日期 每萬份收益 七日年化收益率
2025-10-040.35761.3470%
2025-10-030.35761.3450%
2025-10-020.35761.3470%
2025-10-010.35761.3450%
2025-09-300.35871.3390%
2025-09-290.42561.3460%
2025-09-280.35221.3120%
2025-09-270.35221.3050%
2025-09-260.36241.2980%
2025-09-250.35391.2940%
188 項(xiàng)數(shù)據(jù)

歷年份額凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較表

時(shí)間 富國(guó)富錢包貨幣C 業(yè)績(jī)基準(zhǔn) 戰(zhàn)勝基準(zhǔn)
生效以來------
1 項(xiàng)數(shù)據(jù)

0 項(xiàng)數(shù)據(jù)

暫無數(shù)據(jù)

基金公告

13 項(xiàng)數(shù)據(jù)

銷售機(jī)構(gòu)

機(jī)構(gòu)代碼 機(jī)構(gòu)名稱 機(jī)構(gòu)代碼 機(jī)構(gòu)名稱
002中國(guó)工商銀行股份有限公司069蘇州銀行股份有限公司
210富國(guó)基金管理有限公司
每頁(yè)顯示: 102050100
3 項(xiàng)數(shù)據(jù)

風(fēng)險(xiǎn)提示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)包括:證券市場(chǎng)整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金管理人在投資經(jīng)營(yíng)過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括:本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具,可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益,并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí),可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

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